顾问简介
吴若冰，财务规划顾问，9 年企业财务规划与资金管理从业经验。本科毕业于湖南大学财务管理专业，持有中级会计师职称。先后任职于一家上市公司财务部与一家高成长科技企业，历任财务分析主管、财务规划经理，主导搭建过两套覆盖年度预算、滚动预测与资金计划的财务规划体系，擅长把业务增长目标翻译成可执行的财务计划。
2026 年 3 月入驻金顾通平台，向成长期企业提供现金流预测、年度预算编制、资金计划管理等领域的线上咨询服务。
核心咨询领域
- 成长期企业年度预算编制与目标分解
- 现金流预测模型搭建与资金缺口预警
- 月度资金计划与付款优先级管理
- 经营分析体系与管理报表设计
- 融资到位后的资金使用规划
- 财务规划相关 Excel / BI 工具模板搭建
入驻信息公示
以下信息已由平台合规中心完成资质核验，公示版本去除涉及个人隐私的敏感字段，敏感信息仅向监管部门和平台合规部门保留备查。
顾问编号JGT-C-2026-0023
顾问姓名吴**（实名已核验）
所在城市湖南 长沙
核心专长方向财务规划 / 现金流管理 / 预算管理
入驻平台时间2026 年 3 月 1 日
入驻协议版本JGT-CMOA-2025-V3.1
协议有效期2026-03-01 至 2028-02-29
资质评级B 级（入驻初评）
入驻协议核心条款
资质真实承诺对提交的执业资格、从业经历的真实性、合法性承担全部责任，授权平台公示
仅限线上服务所有面向平台用户的咨询服务必须通过平台「线上咨询」入口完成，禁止私下交易
用户信息保护顾问不得通过任何途径向用户索取手机、邮箱、微信等个人联系方式
合规审查配合接受平台对咨询答复的合规抽审，对违法违规答复承担全部法律责任
咨询答复质量在合理工作时限内首次响应，答复以书面形式留存于平台 60 天以上
已核验资质（个人执业证书）
中级会计师职称证书证书编号已脱敏 / 状态正常
财务规划任职履历核验已核验上市公司与科技企业财务规划岗位任职履历（社保流水 + 公司证明）
财务规划体系项目核验已核验 2 套年度预算与资金计划体系的搭建记录
无不良诚信记录中国执行信息公开网 / 中国裁判文书网均无相关记录（核验日期 2026-02-26）
本顾问发布的信息
下列信息均由「吴若冰 · 财务规划顾问」自主发布，仅代表顾问个人专业见解，不构成平台立场或具体投资/经营建议。平台依《信息发布管理制度》进行先审后发与抽审。